PRINCIPALES MAGNITUDES

BALANCE Y RESULTADOS (Millones de euros)   2012   2011   % 2012/2011   2010
Activo total   1,269,628   1,251,525   1.4   1,217,501
Créditos a clientes (neto)   720,483   750,100   (3.9)   724,154
Recursos de clientes gestionados   968,987   984,353   (1.6)   985,269
Fondos propios(1)   80,821   80,400   0.5   75,273
Total fondos gestionados   1,387,769   1,382,980   0.3   1,362,289
Margen bruto(2)*   43,675   42,754   2.2   40,586
Beneficio antes de provisiones
(margen neto)(2)*
  23,559   23,195   1.6   22,682
Resultado de operaciones continuadas(2)*   6,148   7,812   (21.3)   9,077
Beneficio atribuido al Grupo   2,205   5,351   (58.8)   8,181

RATIOS (%)   2012   2011       2010
Eficiencia (con amortizaciones)*   46.1   45.7       44.1
ROE(3)   6.7   9.4       11.8
ROTE(3)   9.8   14.2       18.1
ROA(3)   0.5   0.6       0.8
Core capital (BIS II)   10.3   10.0       8.8
Ratio BIS II   13.1   13.6       13.1
Tasa de morosidad   4.5   3.9       3.6
Cobertura de morosidad   72.6   61.4       72.7

OTROS DATOS   2012   2011   % 2012/2011   2010
Número de accionistas   3,296,270   3,293,537   0.1   3,202,324
Número de clientes (millones)*   101.9   100.0   1.9   93.6
Número de empleados*   186,763   189,766   (1.6)   175,042
Número de oficinas   14,392   14,756   (2.5)   14,082
Indicadores significativos de sustentabilidad
(Millones de euros)
               
Valor económico generado(4)   44,695   43,791   2.1   42,083
Valor económico distribuido   19,576   21,394   (8.5)   22,509
Dividendos en opción efectivo(5)   1,073   1,837   (41.6)   3,330
Otros gastos de administración (excepto tributos)   7,006   6,884   1.8   6,402
Gastos de personal   10,323   10,326   (0.03)   9,330
Impuesto sobre beneficios y tributos(6)   992   2,177   (54.4)   3,299
Cifra Inversión RSC   182   170   7.3   148
Valor Económico Retenido
(Valor económico
generado menos el distribuido)
  25,119   22,397   12.2   19,573
Retribución total al accionista(5)   6,086   5,260   15.7   4,999

* Para hacer una comparativa más homogénea se han reelaborado los resultados de 2011 y de 2010, considerando la aportación de Santander Consumer USA y el negocio de Latinoamérica incorporado en la operación con Zurich por puesta en equivalencia.
(1) En 2012, dato de scrip dividend de mayo 2013 estimado.
(2) Antes de considerar las plusvalías y saneamientos no recurrentes.
(3) Calculados sobre beneficio ordinario.
(4) Margen bruto más ganancias netas en bajas de activos.
(5) Además de los 1,073 millones de euros en efectivo, se han destinado a retribuir a los accionistas 3,684 millones en acciones en el marco del esquema de retribución a los accionistas (Santander Dividendo Elección). Los administradores del Banco han estimado que el porcentaje de solicitud de acciones para el dividendo complementario será del 86.4% por lo que se estima retribuir a los accionistas con, aproximadamente, 1,329 millones de euros en acciones adicionales.
(6) Incluye exclusivamente el gasto por impuesto sobre beneficios y los tributos contabilizados en el ejercicio. El descenso respecto a ejercicios anteriores corresponde, fundamentalmente, al descenso en el resultado con motivo de las provisiones inmobiliarias realizadas en España para dar cumplimiento a los dos reales decretos leyes del gobierno español en esta materia.

Fuente: Informe de Sustentabilidad 2012; Grupo Santander